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类型银行基金定投 22P.pptx

  • 上传人:小**
  • 文档编号:65037
  • 上传时间:2023-04-04
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    1、汇报人:XXX 汇报日期:XXX 01 基金定投的定义 03 基金定投的核心逻辑 02 基金定投的意义 04 基金定投的适宜人群 目 录 COMPANY PART ONE 什么是基金定投 什么是基金定投 基金定投,就是每隔一段固定时间、定额投入一只基金,有点类似于银行的“零存整取”。它也叫“投资平均法”,由于适合入门级和没空理财的人,也叫作|懒人理财术“。基金(Fund)从广义上说,基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。从会计角度透析,基金是一个狭义的概念,意指具有特定目的和用途的资金。我们现在提到的基金主要是指证券投资基金。PART TWO 为什么要选择基金定投 通货膨胀 个人局限

    2、 温和的通胀有利于经济发展温和的通胀有利于经济发展 2000年以来,中国过去十几年的通胀,年以来,中国过去十几年的通胀,用货币供应量用货币供应量M2衡量的“通胀”,复衡量的“通胀”,复合增长率是合增长率是17%过去十年,有机会跑赢通胀的,过去十年,有机会跑赢通胀的,只有一线城市房产和股票只有一线城市房产和股票 为什么要选择基金定投 技术水平要求 情绪管理要求 为什么要选择基金定投 PART THREE 基金定投的核心逻辑 A 放弃择时 长线投资 B 降低成本 C 核心逻辑核心逻辑 为什么要选择基金定投 为什么亏钱?因为买贵了!定投一共花了:12005=6000元 二狗持有的份额数量:240 全

    3、部卖出能拿到:30240=7200元 收益率为20%!假设你定投的基金从开始一直涨,之后又跌回了原价,这个时候赎回,平均价格高于原价,所以是亏损的。定投一共花了:12005=6000元 二狗持有的份额数量:40+30+20+30+40=160 全部卖出能拿到:30160=4800元 亏了20%!降低门槛 积少成多 抵御通胀.省时省心 B C D A 基金定投的优势 PART FOUR 基金定投适合哪些人 养育子女/养老 投资小白 上班族/月光族 基金定投适合哪些人 上班族上班族/月光族月光族 人群特征(1)稳定的工资收入 (2)通常没有时间和精力投资理财 适宜程度(1)强制储蓄的作用 (2)每

    4、期自动扣款,既省心又省事 投资小白投资小白 人群特征(1)投资经验匮乏 (2)容易陷入“追涨杀跌”的泥潭中 适宜点(1)无需择时对投资者的专业能力没有要求 (2)按期自动扣款,省心省力 养育子女养育子女/养老养老(1)中远期有资金需求 (2)目前有持续的经济能力 适宜点(1)积少成多,达到“强制储蓄”的效果(2)期投资理念是基金定投的重要原则 人群特征 总结下来,基金定投不仅适合繁忙的上班族、每个月攒不下钱的月光族,以及没有什么投资专业知识/经验的投资小白,它还是我们养育子女、筹划养老的重要辅助手段,可以说是一款非常具有普适性的投资工具。基金定投适合哪些人 总 结总 结 老少皆宜不迷茫 基金定投全在行 微笑投资不用忙 助小白、抗通胀 汇报人:XXX 汇报日期:XXX 谢谢大家谢谢大家!

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