韦莱韬悦-金控公司人力资源白皮书 2022.pdf

1、长风破浪，拥抱新征程长风破浪，拥抱新征程：金控公司人力资源管理白皮书金控公司人力资源管理白皮书（2022）摘要）摘要 1/45 长风破浪，拥抱新征程长风破浪，拥抱新征程 金控公司人力资源管理白皮书（金控公司人力资源管理白皮书（2022）摘要摘要 韦莱韬悦韦莱韬悦 2022 年 7 月 行业报告资源群行业报告资源群1.进群福利：进群即领万份行业研究、管理方案及其他学习资源，直接打包下载2.每日分享：6份行研精选报告、3个行业主题3.报告查找：群里直接咨询，免费协助查找4.严禁广告：仅限行业报告交流，禁止一切无关信息知识星球 行业与管理资源知识星球 行业与管理资源专业知识社群：每月分享8000+份

2、行业研究报告、商业计划、市场研究、企业运营及咨询管理方案等，涵盖科技、金融、教育、互联网、房地产、生物制药、医疗健康等；已成为投资、产业研究、企业运营、价值传播等工作助手。微信扫码，长期有效微信扫码，长期有效微信扫码，行研无忧微信扫码，行研无忧免责申明：1.本内容非原报告内容;2.报告来源互联网公开数据；如侵权请联系客服微信，第一时间清理；3.报告仅限社群个人学习，如需它用请联系版权方；4.如有其他疑问请联系微信长风破浪，拥抱新征程长风破浪，拥抱新征程：金控公司人力资源管理白皮书金控公司人力资源管理白皮书（2022）摘要）摘要 2/45 目录目录（完整版）（完整版）序言：解构金控人力管理之钥，

3、重塑金控集团发展之路.2 第一章 锚定航线：回顾与展望国内金控行业发展趋势错误错误!未定义书签。未定义书签。一、国内金控行业历史回顾.6 二、国内金控行业趋势展望.7 第二章 千帆相竞：迎接金控集团人力资源新挑战.8 一、组织重构，数字转型.9 二、践行 ESG，赋能激励.10 三、优化治理，提升效能.11 四、混业经营，协同共生.11 五、灵活办公，管理增效.12 第三章 奋楫勇进：规划金控集团人力资源管理举措.13 一、厘清总部价值定位.14 二、提升总部专业能力.15（一）实行分类管控，梳理权责边界.15（二）落实角色定位，完善组织架构.16（三）优化考核激励，激发总部活力.16 三、推

4、动落实管理抓手.17（一）统一经营考核框架，差异化下属企业考核要求.17（二）统一干部管理逻辑，差异化具体干部管理机制.19（三）统一总额预算管理，差异化工资总额提取规则.21（四）统一集团薪酬理念，差异化中期长期激励机制.22 四、打造各类人才梯队.24（一）挖掘能力要求，构建能力模型.24（二）区分人才类别，盘点核心团队.24（三）积累内生动力，打造培养体系.24 第四章 行业动态：金融子行业的奖酬与人才趋势.26 一、金融行业数据概览.26（一）宏观经济.26（二）行业调薪率.26（三）行业应届生起薪.26（四）行业人才结构.27（五）行业离职率.27 二、各金融子行业发展动态.28（一

5、）金融科技行业.28（二）银行业.30（三）保险行业.31 长风破浪，拥抱新征程长风破浪，拥抱新征程：金控公司人力资源管理白皮书金控公司人力资源管理白皮书（2022）摘要）摘要 3/45 （四）证券行业.33（五）公募基金.34（六）保险资管.36（七）信托行业.37（八）租赁行业.39（九）私募行业.39（十）期货行业.40 关于韦莱韬悦.28 长风破浪，拥抱新征程长风破浪，拥抱新征程：金控公司人力资源管理白皮书金控公司人力资源管理白皮书（2022）摘要）摘要 4/45 序言序言：解构金控人力管理之钥，重塑金控集团发展之路：解构金控人力管理之钥，重塑金控集团发展之路 我国金控行业踏入历史长河

6、已多载，乘上发展的大潮，经历了从起步、扩张到规范的三大蜕变。2020 年国务院发布金融控股公司监督管理试行办法（以下简称“金控办法”），标志着我国金控行业正式迈入了“强监管”时代。不断变换的外部环境正在改变金控集团的发展轨迹，重新定义金控集团的成长路径。我们观察到，我国金控行业发展已现四大趋势：“定位核心业务，扩大价值主张”、“整合多样资源，深化协同效应”、“探索创新模式，寻求新的增长点”、“注重专业能力，促进可持续运营”。在时代变局之下，金控集团的发展理念、组织方式、相关边界以及技术运用等模式都产生了巨大的变化，各种因素的“新常态”给金控集团人力资源管理带来了一定程度的挑战。与此同时，金控办

7、法也对金控集团的组织架构、管控模式、经营团队等提出了更为明确的要求，间接触发了金控集团人力资源管理的破局之战。结合行业实践，我们发现金控集团在人力资源管理领域存在着以下三大挑战：转型路径转型路径待探索待探索：金控企业转型已箭在弦上，然而金控集团在人力资源管理转型过程中面临着如何承接企业整体战略的困惑，尤其在目前众多金控集团数字化转型的当口，人力资源管理机制匹配数字化要求的路径待明晰；管理机制待健全管理机制待健全：各类金融机构之间的资源共享与协同发展是金控集团发挥混业经营优势的核心要务，这也意味着金控集团在总部与子公司间、各子公司之间存在着组织协同、管控边界、董事会治理、薪酬激励、考核重点等人力

8、资源管理机制层面的壁垒，亟需统一的共识引领以及合理的机制设计，打破零和博弈，实现共赢共生；人员能力人员能力待待拟合拟合：随着外部环境的不断变化，核心人才成为了金控行业持续发展的重要催化剂。我们的实践经验表明，人员能力与企业发展诉求曲线未拟合是金控集团人才管理的一大难题。相比于常规金融机构，金控集团业务多样，复杂程度更高，决定了核心人才的多元化、高素养，也对核心人才的识别、梳理与发展带来了更大的挑战。结合国内金控行业发展实践，我们总结了针对金控集团的“1+4”人力资源管理优化模型，解构金控集团人力资源管理之钥。从“搭台子、建机制、聚人才”三个维度出发，以总部价值定位为基础，通过总部能力提升、下属

9、企业管理，落实人力资源机制建设、人才梯队建设四大举措，全面推动金控集团人力资源改革，拥抱新挑战，助力我国金控集团重塑发展之路。本报告得到了韦莱韬悦组织、人才与奖酬业务管理团队支持，众多同事对本刊内容和编排作出了贡献，我们谨此表达诚挚的感谢。特别感谢以下同事对本刊的支持：曹寅、胡雨涵、李建、李美智、鲁康寅、牛梦丹、邵卓坤、张梦婵、朱君怡（排名不分先后）。长风破浪，拥抱新征程长风破浪，拥抱新征程：金控公司人力资源管理白皮书金控公司人力资源管理白皮书（2022）摘要）摘要 5/45 第一章第一章 锚定航线：回顾与展望国内金控行业发展锚定航线：回顾与展望国内金控行业发展趋势趋势 长风破浪，拥抱新征程长

10、风破浪，拥抱新征程：金控公司人力资源管理白皮书金控公司人力资源管理白皮书（2022）摘要）摘要 6/45 第一章第一章 锚定航线：回顾与展望国内金控行锚定航线：回顾与展望国内金控行业发展趋势业发展趋势 我国金融控股公司从起步试点、成长到规范发展已历经多载，这一路，金控行业乘风破浪，不断修正前行的坐标，探寻茁壮健康发展的航线。随着 2020 年金融控股公司监督管理试行办法（以下简称“金控办法”）的发布与实施，金控行业正式迈入了“强监管”时代。在此背景下，作为国之金融重器，金控公司纷纷依托自身所积累的资源以及行业特性，解构发展之钥，勾勒未来版图。韦莱韬悦结合自身在金控行业的丰富经验，在本章中回顾国

11、内金控行业历史，以史为鉴，立足当下，展望未来。一、国内金控行业历史回顾一、国内金控行业历史回顾 回溯我国金控行业历史，发展的核心可以概括为：综合金融的螺旋生长。纵观中国金控行业发展轨迹，自千禧年来，迄今已走过了三个阶段：第一阶段，第一阶段，“初窥门径初窥门径”金控集团的探索试点金控集团的探索试点 早在 2002 年，中信集团、光大集团、平安集团被批准进行三家综合金融控股集团试点。此后，我国“十一五”规划明确提出了稳步推进金融业综合经营试点的有关决议。由此，我国正式开始探索在“分业经营、分业监管”的基本框架下，开展金融综合经营布局，培育创新型金融经营模式。第二阶段，第二阶段，“更上层楼更上层楼”

12、金控集团的扩张发展金控集团的扩张发展 2006 年国家“十一五”规划纲要发布后，央行、银监会、证监会和保监会共同制定并发布金融业发展和改革“十一五”规划，提出“稳步推进金融业综合经营试点，鼓励金融机构通过设立金融控股公司、交叉销售、相互代理等多种形式，开发跨市场、跨机构、跨产品的金融业务，发挥综合经营的协同优势，促进资金在不同金融市场间的有序流动，提高金融市场配置资源的整体效率”。我国陆续开放商业银行入股和设立基金管理公司、金融租赁公司、保险公司等资质，银行、保险、证券、基金等业务之间的壁垒逐步被打开。此后数年，央企、地方政府、国有企业、民营财团等各类型企业纷至沓来，竞相抢跑与布局，纷纷加码活

13、转型金控平台，资产规模迅速扩张，形成了多种类型金控集团并存、发展各异的市场格局。第三阶段，第三阶段，“扭转乾坤扭转乾坤”金控集团的规范化经营金控集团的规范化经营 中国人民银行于 2020 年 9 月公布金融控股公司监督管理试行办法，对金融控股公司的监督管理制度进行了全面规定，明确了金控集团市场准入机制、公司治理机制、资本约束机制、风险管控机制、关联交易控制等一系列规范化的要求，强监管的趋势使得金控集团发展从无序扩张迈向了合规发展的新篇章。金控监管的落地标志着旧时代结束，新时代开启。监管与金控行业的有效互动，相互雕琢，有利于消极面及时限制在红线之内，积极面获得最大限度的施展空间，彼此成就。是紧箍

14、咒，更是护身符。分分合合，从乱及治，不变的是综合金融仍然势不可挡、生机盎然。长风破浪，拥抱新征程长风破浪，拥抱新征程：金控公司人力资源管理白皮书金控公司人力资源管理白皮书（2022）摘要）摘要 7/45 二、国内金控行业趋势展望二、国内金控行业趋势展望 国内金控发展之路经历了诸多变化，随着我国企业及个人对多元化金融需求的逐步深入、监管对业务的重塑，站在新的十字路口，我们不禁发问：在风云变幻的当下如何寻找金控行业新的发展点？金控行业新形势、新机遇和创新力并存，并呈现如下趋势：趋势一：定位核心业务，扩大价值主张趋势一：定位核心业务，扩大价值主张 金融控股集团多样化的金融业务是立企之本。借鉴国外头部

15、金控集团经营经验，各企业普遍注重定位自身核心业务，有些以资本市场、财富管理等为主业，有些以银行零售、批发、保险等为主业，集中发展优势产业以保持核心竞争力，资源的过度分散易导致整体竞争优势下降。围绕最具核心竞争优势的业务构建集团发展方向，稳定自身盈利能力的同时，不断扩大对社会、股东、公司、个人的价值主张，是金控集团未来发展的重要路径。趋势二：整合多样资源，深化协同效应趋势二：整合多样资源，深化协同效应 金融业的发展与实业发展密不可分。利用金融控股集团子公司的不同优势，探索产业与金融的合作、金融与金融资源的合作，提高协同的乘数效应，提供全方位的金融服务，让客户享受“一站式”服务的同时发挥对实体经济

16、的支撑作用。趋势三：探索创新模式，寻求新的增长点趋势三：探索创新模式，寻求新的增长点 随着技术的进步，人工智能、大数据、云计算、区块链等新技术相继进入了快速发展成熟期。强劲的资金、客户、数据在科技的加持下成为金控集团拓展新业务的优势点。充分运用这一优势点，金控集团将愈发注重数字和实体世界的创新，创新机制、创新产品、创新服务、创新科技，拓展服务领域，形成新的盈利增长点。趋势四：注重专业能力，促进可持续运营趋势四：注重专业能力，促进可持续运营 金控集团的业务普遍复杂度较高、产品丰富、变化更频繁，因此经营管理更需应时而变，不断提升业务专业能力和与之匹配的战略、经营、科技、风险、人才等等管理能力，推动前台、中台、后台协作的深度与广度，促进业务的全面发展。长风破浪，拥抱新征程长风破浪，拥抱新征程：金控公司人力资源管理白皮书金控公司人力资源管理白皮书（2022）摘要）摘要 8/45 第第二二章章 千帆相竞：迎接金控集团人力资源新挑战千帆相竞：迎接金控集团人力资源新挑战 长风破浪，拥抱新征程长风破浪，拥抱新征程：金控公司人力资源管理白皮书金控公司人力资源管理白皮书（2022）摘要）摘要 9/45 第