【热点】2024年中国个人养老金发展报告-南方基金.pdf

1、序言?目录 个人养老金问卷报告第一章 一、调查方式与调研样本说明二、已开通个人养老金账户投资者画像三、已开立个人养老金账户投资者的缴存、购买情况四、购买个人养老基金Y份额投资者画像五、个人养老金投资者的投资行为模式六、投资者对个人养老基金的认识七、个人养老金账户和养老基金投资的发展现状020203060911131922八、拥有年金的个人养老金投资者调查个人养老金发展建议第二章 2727一、制度层面需要体系化降低个人养老金的投资风险29二、推动养老二、三支柱协调发展30三、进一步提升对个人养老金投资者的服务个人养老金问卷报告第一章?一、调查方式与调研样本说明?SOUTHERNASSET MAN

2、AGEMENT?二、已开通个人养老金账户投资者画像?开通个人养老金账户投资者年龄分布?已开通个人养老金账户投资者地域分布?SOUTHERNASSET MANAGEMENT已开通与未开通个人养老金账户的投资者职业分布?已开通与未开通个人养老金账户的投资者学历分布?SOUTHERNASSET MANAGEMENT已开通与未开通个人养老金账户的投资者婚育分布?投资者月收入分布?SOUTHERNASSET MANAGEMENT投资者家庭可投资产规模分布?三、已开立个人养老金账户投资者的缴存、购买情况受访者每年个人养老金账户的平均缴存金额总数比例?SOUTHERNASSET MANAGEMENT?大部分

3、客户被推荐个人养老金产品时的态度总数比例?理财经理认为客户已开立个人养老金账户而未缴费的原因（多选）总数比例?受访者每年购买个人养老金基金产品的金额总数比例?SOUTHERNASSET MANAGEMENT?受访者已投资的个人养老基金产品数量总数比例?受访者尚未开通个人养老账户或未购买个人养老产品的原因（多选）比例?理财经理认为客户已开立个人养老金账户并缴费，但未购买产品的主要原因（多选）总数比例?SOUTHERNASSET MANAGEMENT四、购买个人养老基金Y份额投资者画像?选项?一般基金投资者?养老基金Y份额投资者?选项?一般基金投资者?养老基金Y份额投资者?SOUTHERNASSE

4、T MANAGEMENT?Y份额投资者每年平均购买个人养老基金资金额?人数占比Y份额投资者购买的个人养老基金产品数量?人数占比选项?一般基金投资者?养老基金Y份额投资者?SOUTHERNASSET MANAGEMENT五、个人养老金投资者的投资行为模式?已开通个人养老金账户投资者?一般基金投资者?非货基金平均持有时间?SOUTHERNASSET MANAGEMENT非货单一基金平均持有时间?非货单一基金持有最长时间?SOUTHERNASSET MANAGEMENT六、投资者对个人养老基金的认识?投资者的养老意识与规划?SOUTHERNASSET MANAGEMENT?受访者对个人养老金保障老年

5、生活需求的信心水平总数比例受访者目前拥有的养老储备（多选）总数比例?SOUTHERNASSET MANAGEMENT个人养老金账户制度需改进的方面（多选）总数比例?受访者期待的个人养老基金的年化收益总数比例?SOUTHERNASSET MANAGEMENT?受访者选择个人养老基金时的关注因素（多选）总数比例?理财经理反馈客户购买个人养老基金时较看重（多选）比例?受访者选择基金公司时的关注的因素（多选）总数比例?SOUTHERNASSET MANAGEMENT?受访者是否认为对损失的承受能力与所处职业生涯的不同阶段有关总数比例?与其他基金产品相比，购买个人养老基金时受访者期待总数比例?SOUTH

6、ERNASSET MANAGEMENT?分年龄段的投资者风险偏好?SOUTHERNASSET MANAGEMENT?七、个人养老金账户和养老基金投资的发展现状?受访者获知个人养老金制度的信息渠道（多选）总数比例?受访者在养老金账户中的投资决策主要基于（多选）总数比例?理财经理认为客户开立个人养老金账户的主要动机（多选）比例?SOUTHERNASSET MANAGEMENT?理财经理偏好推荐客户的养老产品购买方式比例?理财经理不推荐通过个人养老金账户购买产品的原因（多选）比例?选择推荐个人养老基金产品的因素（多选）比例?SOUTHERNASSET MANAGEMENT?受访者期待的个人养老基金的

7、封闭期时长总数比例?受访者对已买的个人养老基金的未来计划（多选）总数比例?SOUTHERNASSET MANAGEMENT?八、拥有年金的个人养老金投资者调查?受访者年龄分布小计比例?SOUTHERNASSET MANAGEMENT?受访者的风险偏好该企业员工参与线上调研投资者?受访者持有的基金类型（多选）小计比例?SOUTHERNASSET MANAGEMENT受访者曾投资的金融产品（多选）该企业员工参与线上调研投资者?受访者目前拥有的养老储备（多选）该企业员工参与线上调研投资者?受访者实际开始为养老储蓄和投资的时间该企业员工参与线上调研投资者?SOUTHERNASSET MANAGEMEN

8、T?受访者期待的个人养老基金的年化收益该企业员工参与线上调研投资者?受访者期待的个人养老基金的封闭期时长该企业员工参与线上调研投资者?SOUTHERNASSET MANAGEMENT?尚未开通个人养老账户或未购买个人养老产品的原因（多选）该企业员工参与线上调研投资者?已投资的个人养老基金产品数量该企业员工参与线上调研投资者?SOUTHERNASSET MANAGEMENT个人养老金发展建议第二章?一、制度层面需要体系化降低个人养老金的投资风险?SOUTHERNASSET MANAGEMENT?SOUTHERNASSET MANAGEMENT?二、推动养老二、三支柱协调发展?SOUTHERNASSET MANAGEMENT?三、进一步提升对个人养老金投资者的服务?SOUTHERNASSET MANAGEMENT?