BCG-大连银行零售转型咨询项目建议书-201910.pdf

1、2019年10月大连银行零售转型咨询项目建议书明确战略、统一思想、突出创新、着重落地，打造一流零售城商行1Copyright 2019 by Boston Consulting Group.All rights reserved.今日出席会议的BCG人员介绍孙中东BCG全球高级顾问(合伙人级别)前中国银行总行副总工程师某互联网银行前行长 中国人民银行总行计算机应用评审组专家 中国开放银行领军人物 拥有系统实施与落地的实操成功经验陈本强大中华区银行业负责人董事总经理兼全球合伙人 曾就职于招商银行 专长于零售、消费金融、战略设计、组织与管控、数字化转型何大勇大中华区金融行业负责人董事总经理兼全球合

2、伙人 曾就职于国有大行总行 专长于战略设计、组织与管控、数字化转型 中国银行协会（CBA）开放银行标准制定顾问蒋运帷大中华区银行业核心成员高级咨询顾问 擅长金融机构的战略规划、数字化转型、流程优化、风险评估，财务规划等谭彦金融服务行业核心成员全球合伙人 十年以上金融行业咨询经验 在银行业战略制定、财富管理和资产管理、互联网金融等领域拥有丰富经验2Copyright 2019 by Boston Consulting Group.All rights reserved.依照大连银行战略规划咨询项目详细评审表制作索引目录序号 采购条目采购内容投标文件具体页码一公司实力根据公司介绍、基本情况、专业能

3、力、第三方评价、获得证书等判断投标公司实力，并由高到低排名投标书第95-97页项目建议书第3-17,229-257页二零售战略发展规划的经验与能力零售战略发展规划咨询经验的丰富性：从2016年至今，公司与商业银行总行在零售战略发展规划咨询的项目合作案例数量零售战略发展规划的适配性、准确性、合理性、清晰度：对零售银行业务趋势的理解以及对大连银行零售战略发展方向和发展思路的表述初步建议的零售银行转型方向和路径，根据其先进性、可行性、完整性进行评分项目介绍及合同：投标书第14-33页(共5份)项目建议书第5-6页趋势及发展规划：项目建议书第18-77页三零售业务专项突破咨询的经验与能力零售数字化转型

4、咨询经验的丰富性：从2016年至今，公司在商业银行总行级零售咨询项目合作中，零售数字化转型方面（包含数字化战略、零售渠道、客户营销、客户分群、未来网点等维度）的项目合作案例数量零售个人资产业务咨询经验的丰富性：从2016年至今，公司在商业银行总行级零售咨询项目合作中，零售个人资产业务方面的项目合作案例数量零售业务专项突破阶段工作方法的合理性、全面性、可落地性：专项突破方案能够与两年规划有效衔接，能够解决大连银行面临的数字化转型、个人资产业务面临的突出问题，具有先进性、可落地性，专项突破方案颗粒度满足业务和技术实施要求项目介绍及合同：投标书第14,34-66页(共10份)项目建议书第5-6页数字

5、化转型业务：项目建议书第84-92,155-212页个人资产业务：项目建议书第93-98,213-228页四项目团队及实施能力实施计划：项目实施计划完整、有效，各阶段的时间安排合理紧凑，任务及人员分工明确项目团队：项目总监、项目经理及团队成员资历项目建议书第8-13,110-133页投标书第67-92页五售后及增值服务结合大连银行实际提供的售后服务及增值服务方案有利于充分支持后期咨询需求落地实施，并配套相关培训、督导、回顾、反馈等举措项目建议书第99-109,134-154页六商务报价项目报价投标书第1-2页Copyright 2019 by Boston Consulting Group.A

6、ll rights reserved.33.波士顿咨询大数据能力介绍2.波士顿咨询零售银行生态体系建设经验介绍1.波士顿咨询全面数字化转型经验介绍七、附录五、项目团队及简历四、项目计划三、大连银行零售转型初步观点二、零售银行趋势概览及对大连银行的启示目录一、BCG优势六、增值服务4.BCG零售转型实施成功案例分享（富民&华瑞）5.BCG是您最佳的合作伙伴4Copyright 2019 by Boston Consulting Group.All rights reserved.BCG能为大连银行零售银行战略规划与实施带来六大价值全球视野本土实践内部洞察多元能力行业赋能外部资源ING、NAB等海

7、外大型银行数字化转型启示建行、平安、兴业、邮储、上海银行等国内领先大行成功经验通过前期与高层多次交流，深入了解大连银行数字化团队多位专家带来生态创新实战经验金融科技公司商业模式了解深入；人脉分布广泛海内外、多行业专家网络丰富，提供卓见BCG DVDaASPlatinion5Copyright 2019 by Boston Consulting Group.All rights reserved.BCG具有无可比拟的零售银行相关项目经验(1/2)近期在大中华区与银行机构开展的零售银行数字化转型及个人资产业务相关项目列举项目名称项目简述中国邮政储蓄银行战略规划通过宏观环境分析、领先实践对标、纲要诊

8、断、十三五规划评估和内部分析等，为全球最大的零售商业银行制定了零售业务总体发展规划、功能规划、组织板块优化、数字化战略，同时提出了关键能力优化建议及落地实施计划上海银行大零售客户分层运营体系规划协助该行建立完善的零售银行客户分层管理体系，并设计差异化的客户价值主张；设计和落地了总行零售业务职能的组织架构，并且细化设计了运行体系的IT系统架构蓝图，为其数字化转型奠定基础建设银行智慧运营分析零售银行智慧化运营的前沿理论及国内外领先同业体系建设最佳实践案例，结合该行现状，提出了零售银行数字化运营体系规划与IT系统建设的高阶建议，并制定了零售银行智能运营体系建设的实施方案路线图徽商银行战略（数字化转型

9、为主轴）协助该行进行总体数字化转型战略规划，特别针对其支柱型的零售与财富管理板块，总结其过去几年取得成功的关键要素、分析其面临的新的内外部竞争挑战，并设计了零售及财富管理业务的发展重点和关键举措兴业银行手机银行深入研究了国内外零售手机银行的主要趋势与发展方向，梳理该行各业务、子公司数字化平台的发展现状，提出了零售手机银行高阶规划，并制定落地实施图，手机银行APP详细规划（前端优化，数据整合与应用）等兴业银行RPA（流程机器人自动化）全面梳理与盘点该行零售消费信贷流程工作现状及挑战，对标同业自动化流程机器人应用及数字化平台建设案例，根据该行现状，对其流程自动化及数字化精准营销转型方向提出了高阶建

10、议并落地实施兴业银行数金全面分析及梳理了该行零售银行各业务线的能力与痛点，结合海内外数字化转型领先实践，制定零售银行信息科技建设整体方案规划，并设计实施方案及保障体系（包括敏捷组织转型，流程再造，激励机制设计等）兴业银行汽车金融客户旅程重塑梳理了该行零售客户汽车消费信贷业务的痛点，设计了端到端的客户旅程目标体验，并通过数字化手段生成了六类客户画像，明确了各类零售客户的个性化金融需求与匹配产品6Copyright 2019 by Boston Consulting Group.All rights reserved.BCG具有无可比拟的零售银行相关项目经验(2/2)近期在大中华区与银行机构开展的

11、零售银行数字化转型及个人资产业务相关项目列举项目名称项目简述兴业银行信用卡帮助该行规划了创新的零售银行信用卡业务战略，提出在面临金融科技竞争的态势下，如何通过数字化转型与业务模式创新进行有效应对，制定了信用卡运营策略，并明确了新的具有竞争性的价值定位兴业科技转型研究分析国内外领先金融同业和金融科技公司的战略定位，管理模式，组织架构设计及配套机制，总结成功要素，围绕该行集团战略发展方向制定了科技转型高阶战略，重点包括零售银行IT系统规划与敏捷开发模式规划建设银行客户旅程针对消费信贷及信用卡用户进行了客户旅程痛点分析及优化，并以客户为中心整合产品、渠道和服务等各类资源，优化与客户的交互方式，延伸银

12、行与客户建立连接的渠道触点，并协助该行进行了落地实施邮政储蓄客户旅程重点设计了汽车消费信贷和信用卡分期的客户旅程，通过同业最佳实践对标提出客户旅程优化方案，设计配套组织架构，激励机制，信息系统等体系并推进变革管理，协助该行进行数字化落地实施平安汽车金融分析了汽车金融行业的国内外发展趋势及竞争格局，结合该行重点业务方向打造零售银行汽车消费信贷新模式，细化汽车消费信贷商业模式及速赢措施，同时还制订了相配套的实施路径与推进方案平安银行KYB制定了KYB体系整体规划，包括小微企业信贷模式设计和落地规划，锁定重点发展的纵向行业及场景，同时研究最新金融科技发展并分析其潜在应用计划，设计与新小微企业信贷模式

13、相对应的科技与数据需求及管理机制平安银行消费金融分析总结不同类型金融公司对消费金融业务的差异化发展战略，结合该行业务特点及能力禀赋，为其制订零售消费金融的中长期战略规划，并设计“以客户为中心”的组织架构转型方案及数字化平台建设与应用方案7Copyright 2019 by Boston Consulting Group.All rights reserved.BCG曾成功助力富民银行、华瑞银行进行零售银行数字化转型，成果斐然半年内对接150+互联网平台2018年存款规模增长52倍2018年贷款规模增长5倍一年内对接80+互联网平台 BCG成功协助华瑞银行开展总体及各业务条线开放银行战略规划，中

14、后台支撑能力规划，并提供有力的落地支持 协助华瑞银行搭建互联网事业部营运体系，上线“朋友圈银行”、发布基于零售银行体系的综合金融服务 BCG成功协助富民银行打造多重赋能的数字化生态银行，以“1+1+N”开放银行架构为宗旨，首创“科技+风控+业务+运营”四位一体的零售银行运行模式2016年营收增长3倍2018年净利润增长4倍2016年净利润增长32倍Copyright 2019 by Boston Consulting Group.All rights reserved.8BCG的数字化专家团队，在国内开放银行实操领军人物孙中东先生带领下，密切合作 连续从0开始筹备到开业到运营了两家民营银行 创

15、造了从0到开业54天上线核心系统，建立数据中心的最短记录 创造了链接互联网平台从立项到放款28天最快记录 业务模式全覆盖，供应链金融，支农支小，消费金融等近200个案例 大数据风控，反欺诈，信用模型等经验丰富 开放银行的首倡者和实践者，新某银行和建某银行的开放平台都来源于团队。拥有SDK技术壁垒Copyright 2019 by Boston Consulting Group.All rights reserved.9“互联网+”时代的智慧银行建设模式荣获该奖项，开辟了中小银行获得一等奖的先河。历史上仅有工、农、中、建、交 五大行等获得一等奖2017年-中国人民银行-科技发展奖一等奖其他获奖名

16、单 2015年-IDC-最佳创新项目奖 2015年-南方报业-21世纪金石奖最佳互联网+金融创新奖 2016年-新金融世界-中国最佳金融信息化与创新案例奖 2016年-上海市金融办-金融创新奖 2017年-中国互联网协会-年度普惠金融优秀案例 2017年-IDC-年度中国金融行业最佳创新奖 2018年-中国互联网协会-移动金融典型案例典型案例团队打造的综合金融SDK获奖，同期获奖案例包括：微信小程序，工银小白，蚂蚁ZOLOZ，FIDO，手机盾TEE+se等2018年-中国互联网协会-移动金融典型案例团队打造的综合金融SDK获奖，同期获奖案例包括：招商银行-摩羯智投，京东金融云等2017年-金融城-年度金融科技创新十佳案例10Copyright 2019 by Boston Consulting Group.All rights reserved.BCG将配备最优秀的数字化转型IT实施团队团队（1/2）姓名代表项目数字化转型IT实施相关经验王蕴杰 参与某互联网银行开放平台建设，负责朋友圈银行建设，打造了业内首款基于社交体系的移动银行 曾获得中国人民银行科技发展奖一等奖张鲲 担任某互联网银