BCG-中信集团战略与管控优化咨询项目实施支持材料_风险管理部门-201206.pptx

1、中信集团战略与管控优化咨询项目中信集团战略与管控优化咨询项目 风险管理部门实施支持讨论材料 Jun 2012 Xxxxx-xx/Footer 1 Copyright 2012 by The Boston Consulting Group,Inc.All rights reserved.议程议程 主报告和讨论议题回顾主报告和讨论议题回顾 BCG集团风险管理全球经验集团风险管理全球经验 集团总部在风险管理中的功能和职责集团总部在风险管理中的功能和职责 集团风险管理部门的功能与职责集团风险管理部门的功能与职责 Xxxxx-xx/Footer 2 Copyright 2012 by The Bosto

2、n Consulting Group,Inc.All rights reserved.风险管理部作为集团风险管理体系的核心纽带，主要负责识别风险、风险管理部作为集团风险管理体系的核心纽带，主要负责识别风险、分配指标、管理集团总体风险分配指标、管理集团总体风险 集团董事会集团董事会 集团风险管理委员会集团风险管理委员会 风险管理部风险管理部 子公司子公司 1 子公司子公司 2 职能部门职能部门 2 组织架构组织架构 部门职责部门职责 做出风险管理（识别、分析和管理方法）中关键决策做出风险管理（识别、分析和管理方法）中关键决策 评阅风险报告，对重点风险识别做决策，对风险分析、评估与研究应对方案提供

3、指导，对风险指标设定、风险管理策略做决策 资料来源：BCG分析 分配指标分配指标管理风险管理风险 决策与指导决策与指导 结合监管规定和集团的业务需求设计风险管理原则、结合监管规定和集团的业务需求设计风险管理原则、章程和组织体系章程和组织体系 识别风险、分配指标、组织推进风险管理工作识别风险、分配指标、组织推进风险管理工作 识别关键风险、提出风险指标、研究风险管理策略与应对方案 将确定的风险管理指标分解到相关职能部门和子公司，并指导其开展工作 收集和汇总跟踪数据，对关键风险进行评估分析 汇总与编写风险报告，供委员会做关键决策 子公司和职能部门负责具体实施风险管理子公司和职能部门负责具体实施风险管

4、理 按照被委派指标与应对策略，并结合相关的监管规定，对关键风险进行监控与管理 定期向上级提供指标数据 职能部门职能部门 1 Xxxxx-xx/Footer 3 Copyright 2012 by The Boston Consulting Group,Inc.All rights reserved.类别类别 接接受受 转移转移 弱化弱化 局限局限 回避回避 ()()()()()核心风险核心风险 突发风险突发风险 定时炸弹定时炸弹 次要风险次要风险 风险策略风险策略 集团需要设计一套系统的、以数据为基础的风险管控体系集团需要设计一套系统的、以数据为基础的风险管控体系 风险梳理与识别风险梳理与识别

5、 关键风险系统评估关键风险系统评估 实施全面风险管理实施全面风险管理 结合监管规定和业务需求在集团结合监管规定和业务需求在集团范围内梳理可能存在风险范围内梳理可能存在风险 业务风险：如市场风险 财务风险：如外汇风险 运营风险：如员工风险 声誉风险：如媒体风险 等等 根据搜集的数据系统评估根据搜集的数据系统评估 对风险进行描述定义，影响分析、划分负责、解决途径 对识别出的风险进行定量或定性分析 评估风险的严重性与可控性 制定风险策略制定风险策略 根据风险分类和优先级，结合监管规定和业务需求，制定风险管理策略 可以转移、减弱、局限、规避或接受风险 实施风险管理流程和机制实施风险管理流程和机制 各部

6、门分工进行监控、收集、汇总、评估、应对 战略风险 市场风险 政策风险 环境风险 法律风险 业务风业务风险险 流程风险 技术风险 员工风险 运营风运营风险险 外汇风险 利率风险 信用风险 表外风险 财务风财务风险险.媒体风险 品牌风险 监管者关系风险 声誉风声誉风险险 设计风险 产品安全风险.产产品风险品风险 供应商关系风险 工作工作文件文件示例示例 内容内容举例举例 风险评估风险评估 high low low high 可控性可控性 严重性严重性 优秀的风险管理体系需要经过多年努力，在完善的优秀的风险管理体系需要经过多年努力，在完善的IT系统、数据系统、数据标准统一及数据积累的基础上实现标准统

7、一及数据积累的基础上实现 资料来源：BCG分析 1 2 3 Xxxxx-xx/Footer 4 Copyright 2012 by The Boston Consulting Group,Inc.All rights reserved.议题议题 参考内容参考内容 讨论事项讨论事项 BCG在集团风险管理方面的全球经验在集团风险管理方面的全球经验 集团层面风险管理模式集团层面风险管理模式 战略管控模式良好实践标准中关于风险管理部分的具体内容战略管控模式良好实践标准中关于风险管理部分的具体内容 中信集团的风险监控体系应包括哪些内容中信集团的风险监控体系应包括哪些内容 中信集团应该如何监督子公司的风险

8、管理中信集团应该如何监督子公司的风险管理 强化职能部门和子公司负责实施具体的风险管理强化职能部门和子公司负责实施具体的风险管理 风险管理部作为集团风险管理体系的核心纽带良好实践风险管理部作为集团风险管理体系的核心纽带良好实践 是否有好的方法促进职能部门是否有好的方法促进职能部门、子公司风险管理配合、子公司风险管理配合 第第6-9页页 第第11页页 第第11、13页页 第第11-26页页 第第11-26页页 第第11-26页页 第第29 33页页 第第19-22页页 Xxxxx-xx/Footer 5 Copyright 2012 by The Boston Consulting Group,I

9、nc.All rights reserved.议程议程 主报告和讨论议题回顾主报告和讨论议题回顾 BCG集团风险管理全球经验集团风险管理全球经验 集团总部在风险管理中的功能和职责集团总部在风险管理中的功能和职责 集团风险管理部门的功能与职责集团风险管理部门的功能与职责 Xxxxx-xx/Footer 6 Copyright 2012 by The Boston Consulting Group,Inc.All rights reserved.Benchmarking exercise:17 leading companies operating all over the world acros

10、s industries/geographies Participants made of leaders.Interviewed 17 companies Oil&gas,utilities,natural resource,healthcare,technological conglomerates Europe,North and South America,Asia Participants usually top tier in their segment Evaluated their current risk management setup and role in organi

11、zation Objectives and tasks(e.g.,value protection vs.value creation)Governance Core organizational setup(incl.split dedicated department vs.line management)Types and sophisticates of frameworks Discussed about focus areas and trends how to build a competitive edge around risk Challenges and next ste

12、ps for risk network Building a proper risk culture Management philosophies and allocation of risk functions 4 Europe Asia-Pacific Americas 12 1 Average Market Capitalization above$70 Bn 1 1.As of February 2011,when the benchmark study took place 非报告材料，仅供讨论非报告材料，仅供讨论 Xxxxx-xx/Footer 7 Copyright 2012

13、by The Boston Consulting Group,Inc.All rights reserved.The 10 pitfalls of Risk Management(1/2)Risk topics are not appropriately addressed in senior management discussions Risk topics are often overlooked or curtailed Reporting provides KPIs only no comprehensive view on company risks Risk assessment

14、 is siloed and not synchronized with non-risk business reviews Thorough strategic risks reviews are not done Long-term scenarios are either missing and/or confused with regular business simulations Absence of risk cockpit which help to steer the companys risk portfolio The culture dimension of risk

15、management is neglected and underestimated Risk culture is often confused with having a comprehensive risk methodology Not even included or reviewed as part of risk management tools Risk reporting is reduced to a bureaucratic exercise A frequent focus on bottom-up risk reporting makes it a technical

16、 and repetitive exercise Risk assessment is done in an isolated fashion by risk people,for risk people No feedback from risk function together with tangible mitigation actions Effort is put on known risks no attention to black swans and other low likelihood events Wrong perception that black swans will be identified through regular procedures No dedicated resources and process in place to ensure proper anticipation and evaluation 3 1 2 5 4 BCG benchmarking insights 非报告材料，仅供讨论非报告材料，仅供讨论 Xxxxx-xx/